Dividendy – typy, co to je, nejlepší dividendové akcie

Dividenda představuje tu část zisku, která je rozdělována mezi akcionáře. Rozlišujeme několik typů dividend, které je při investování do akcií potřeba znát. Jedná se obvykle o část zisku společnosti, který je rozdělován mezi akcionáře jako odměna za vlastnictví akcií. Dividenda může být vyplácena buď v hotovosti nebo ve formě dalších akcií. O jaké typy se konkrétně jedná?

Jaké koupit akcie? Rozhodnutí může záviset také na tom, jak to má daná společnost s akciemi a dividendy.

Co je dividenda?

Dividenda je část zisku společnosti, kterou vyplácí svým akcionářům. Je to způsob, jakým společnost odměňuje své vlastníky, kteří jsou akcionáři, za to, že drží akcie této společnosti. Dividenda může být vyplácena buď v hotovosti (penězích) nebo ve formě dalších akcií.

Základní body týkající se dividend:

1. Hotovostní dividendy – Jsou to peněžní platby, které akcionáři obdrží za každou akcii, kterou vlastní.
2. Dividendy ve formě akcií – Společnost může rozhodnout o vyplácení dividend i ve formě dalších akcií. To znamená, že akcionáři obdrží další akcie společnosti namísto peněz.
3. Rozhodnutí na valné hromadě – Rozhodnutí o vyplácení dividend a v jaké výši obvykle schvaluje valná hromada akcionářů.
4. Frekvence vyplácení – Některé společnosti vyplácejí dividendy pravidelně, například každý kvartál, zatímco jiné mohou mít nepravidelný nebo jednorázový přístup.
5. Daňové aspekty – Akcionáři mohou být povinni platit daně z příjmů na dividendy, což je důležité vzít v úvahu při plánování investic.

Dividenda je jedním ze způsobů, jak investoři mohou získávat příjem z investic do akcií a může být důležitým faktorem při hodnocení atraktivity investice do určité společnosti.

Dividendové akcie

Dividendové akcie jsou akcie emitované společností, která pravidelně vyplácí dividendy svým akcionářům. Tyto akcie jsou často preferovány investory, kteří hledají stabilní příjem z investic a jsou připraveni obětovat růst ceny akcií ve prospěch pravidelných peněžních odměn ve formě dividend. Zde jsou klíčové vlastnosti dividendových akcií:

1. Stabilní výnos – Dividendové akcie obvykle poskytují stabilní a pravidelný příjem v podobě dividend.
2. Nízká volatilita – Tyto akcie mají tendenci být méně volatilní než akcie společností, které nevyplácejí dividendy. To může být atraktivní pro investory hledající méně rizikové možnosti.
3. Zralé společnosti -Mnoho společností, které pravidelně vyplácí dividendy, jsou zralé a etablované firmy s pevným finančním zázemím.
4. Výplatní poměr – Výplatní poměr, což je poměr mezi vyplacenými dividendami a ziskem společnosti, je důležitým ukazatelem pro investory sledujících dividendové akcie. Vyšší výplatní poměr může znamenat, že společnost rozděluje větší část svých zisků na dividendy.
5. Růst dividend – Některé společnosti mají historii pravidelného zvyšování svých dividend v průběhu času. To může být známka silného finančního zdraví a růstu společnosti.
6. Daňové aspekty – Investoři by měli zohlednit daňové aspekty spojené s dividendovými příjmy, protože v některých jurisdikcích mohou být zdaněny jinak než kapitálové zisky.

Je důležité poznamenat, že výběr akcií a strategie investování by měly být zohledněny v kontextu investičních cílů a rizikové tolerance každého investora.

Nejlepší dividendové akcie

Otázka o nejlepších dividendových akciích nemá jednoznačnou odpověď, protože to závisí na individuálních investičních cílech, strategiích a preferencích každého investora. Nicméně existují některé společnosti, které jsou známé svým stabilním a růstovým dividendovým výnosem.

Určení nejlepších dividendových akcií závisí na individuálních investičních cílech a toleranci k riziku. Nicméně, zde je několik tipů na dividendové akcie v ČR i v zahraničí, které se v současnosti těší oblibě:

České dividendové akcie:

• ČEZ: Energetický gigant s dlouhou historií vyplácení stabilních dividend.Dividendový výnos se pohybuje okolo 4 %.
• Erste Group Bank: Rakouská banka s významnou aktivitou v České republice.Dividendový výnos se pohybuje okolo 5 %.
• Komerční banka: Druhá největší banka v ČR s atraktivním dividendovým výnosem okolo 5 %.
• Philip Morris ČR: Tabáková společnost s vysokým dividendovým výnosem okolo 8 %. Je však důležité zvážit etické aspekty investování do tabákového průmyslu.
• MONETA Money Bank: Banka s nízkým dividendovým výnosem okolo 3 %, ale s potenciálem růstu v budoucnu.

Zahraniční dividendové akcie:

• Microsoft: Americká technologická společnost s dlouhou historií vyplácení dividend. Dividendový výnos se pohybuje okolo 1 %.
• Coca-Cola: Americká společnost s ikonickými značkami a stabilním dividendovým výnosem okolo 3 %.
• Procter & Gamble: Americká společnost s širokou škálou produktů pro domácnost a osobní péči. Dividendový výnos se pohybuje okolo 2,5 %.
• Royal Dutch Shell: Britsko-nizozemská ropná a plynárenská společnost s atraktivním dividendovým výnosem okolo 4 %.
• AT&T: Americká telekomunikační společnost s vysokým dividendovým výnosem okolo 7 %.

Je však třeba zdůraznit, že historický výkon není zárukou budoucích výsledků a investoři by měli provádět vlastní výzkum a konzultovat s finančními odborníky předtím, než se rozhodnou investovat do jakýchkoli akcií. Dále je důležité zohlednit aktuální tržní podmínky, makroekonomické faktory a specifická odvětví, ve kterém daná společnost působí.

Dividendový aristokraté

Dividendoví aristokraté jsou společnosti, které mají dlouhou historii pravidelných a růstových dividendových plateb. Proto aby mohla být považována za dividendového aristokrata, společnost musí splňovat určité kritéria, která se obvykle liší podle definice, ale zahrnují obvyklé aspekty, jako je pravidelné a neustále rostoucí vyplácení dividend po určitý počet po sobě jdoucích let.

Některá kritéria pro označení společnosti jako dividendového aristokrata mohou zahrnovat:

• Dlouhodobá historie dividend – společnost musí mít historii pravidelného vyplácení dividend po určité období, obvykle nejméně 25 let.
• Stabilní nebo rostoucí dividendy – dividendoví aristokraté obvykle mají politiku pravidelného alespoň stabilního nebo rostoucího výplatního poměru.
• Stabilita a solidnost společnosti – jsou preferovány společnosti s dobrou finanční stabilitou a výkonností.
• Kontinuita a udržitelnost – dividendoví aristokraté mají tendenci udržovat svou dividendovou politiku i v dobách ekonomických nejistot a výzev.

Příklady některých dividendových aristokratů:

• The Coca-Cola Company (KO): Přední světový výrobce nápojů s dlouhou historií dividendových plateb.
• Procter & Gamble (PG): Výrobce spotřebního zboží, jako jsou hygienické potřeby a domácí chemikálie, s dlouhodobou historií stabilních dividend.
• 3M Company (MMM): Diverzifikovaná společnost v oblasti inovativních technologií a produktů.
• Johnson & Johnson (JNJ): Globální farmaceutická a zdravotnická společnost s historií růstových dividend.
• McDonald’s Corporation (MCD): Mezinárodní řetězec restaurací s historií pravidelných dividendových plateb.

Seznam a kritéria pro dividendové aristokraty se mohou lišit v závislosti na zdroji nebo indexu, který je používán pro sledování těchto společností. Investoři, kteří hledají stabilní a růstový příjem z dividend, často zkoumají dividendové aristokraty jako potenciální investiční příležitosti.

Dividendy vyplácené u akcií

Dividendy vyplácené u akcií představují část zisku, který společnost vydělala a rozhodla se jej distribuovat svým akcionářům. Toto rozhodnutí bývá obvykle učiněno v souladu s dividendovou politikou společnosti a schváleno na valné hromadě akcionářů.

Existují dvě hlavní formy, ve kterých společnost může vyplácet dividendy u svých akcií:

1. Hotovostní dividendy (Cash Dividends) – tato forma dividend je nejčastější. Společnost při této metodě vyplácí akcionářům peněžní částku na základě počtu akcií, které vlastní. Tato peněžní částka je přímo posílána akcionářům a mohou s ní disponovat podle svého uvážení, například ji reinvestovat nebo si ji vybrat.
2. Dividendy ve formě akcií (Stock Dividends) – místo peněz může společnost rozhodnout o vyplácení dividend ve formě dalších akcií. To znamená, že akcionáři obdrží dodatečné akcie společnosti, čímž se zvýší jejich podíl na vlastnictví ve společnosti.

Rozhodnutí o vyplácení dividend závisí na finanční situaci společnosti, jejích strategických cílech a plánech na budoucnost. Některé společnosti vyplácejí dividendy pravidelně, zatímco jiné mohou vyplácet dividendy nepravidelně nebo na základě konkrétních událostí.

Investoři, kteří hledají příjem z investic, se často zajímají o dividendové akcie a sledují vývoj dividendových výplatních poměrů a historii společností předtím, než se rozhodnou investovat.

Akcie s dividendou

Akcie s dividendou jsou akcie emitované společností, která pravidelně vyplácí dividendy svým akcionářům. Dividenda představuje část zisku společnosti, kterou se rozhodne rozdělit mezi své akcionáře. Investoři, kteří hledají stabilní příjem z investic, často vyhledávají akcie s dobrou dividendovou historií a konkurenceschopným výplatním poměrem.

Zde jsou některé věci, které je dobré vzít v úvahu, při hledání akcií s dividendou:

• Výplatní poměr – udává, kolik procent z aktuální ceny akcie tvoří roční dividendy. Vyšší výplatní poměr může být atraktivní pro investory hledající příjem, ale měl by být vyvážen s ohledem na udržitelnost.
• Historie dividend – sledujte historii vyplácení dividend společnosti. Společnosti s dlouhou historií pravidelných a rostoucích dividend mohou být atraktivní pro investory hledající stabilitu a spolehlivost.
• Finanční stabilita společnosti -hodnocení finanční stability společnosti je důležité. Společnost by měla mít dostatečné zisky a hotovostní rezervy, aby mohla udržet vyplácení dividend i v nejistých obdobích.
• Politika dividend – některé společnosti mají politiku pravidelného zvyšování dividend, což může být přitažlivé pro investory hledající růst příjmů z investic.
• Sektor a odvětví – různé odvětví a sektory mohou mít různou stabilitu a růstový potenciál. Mějte na paměti, že cyklická odvětví mohou být náchylnější k výkyvům a to se může projevit i ve výplatách dividend

Jak koupit akcie a ETF – srovnání brokerů 2024

Pro nákup akcií a ETF existují různé možnosti:

• investiční platformy, které vše vyřeší za klienta,
• brokeři, kteří klientům umožňují přístup na burzu.

Pro investování je vždy potřeba zvolit prostředníka – ať už investiční platformu či brokera. Jedná se o důležité rozhodnutí, kterému by měl každý věnovat dostatek času a přečíst si o daném brokerovi recenze. Bohužel neexistuje jeden univerzální a pro všechny výhodný broker. Každý nabízí jiné služby, jinou kvalitu zákaznické podpory, jiné poplatky a jinou míru pokročilosti.

Investiční platformy – vše vyřešeno za klienta

Investiční platformy slibují revoluci v přístupu k investování. Nabízí jednoduché a intuitivní rozhraní, které umožňuje i naprostým laikům investovat do široké škály aktiv. Platformy se starají o výběr investičních strategií, nákup a prodej aktiv, reinvestování dividend a další administrativní úkony. Klient tak nemusí mít žádné znalosti o investování a může se spolehnout na to, že se o jeho peníze postará profesionální tým.

1. Portu – poplatek od 0,6 % ročně
2. Fondee – poplatek 0,9 % ročně

Existuje mnoho různých investičních platforem, které se liší nabídkou služeb, poplatky a investičními strategiemi. Některé platformy se zaměřují na pasivní investování do indexových fondů, zatímco jiné nabízí aktivně spravované portfolio. Platformy se také liší v minimální výši investice, která se může pohybovat od několika stokorun až po statisíce korun.

Brokeři – nákup akcií a ETF vlastnoručně

Brokeři jsou licencované společnosti, které zprostředkovávají nákup a prodej cenných papírů na burze. Poskytují klientům platformu pro zadávání pokynů a zajišťují jejich realizaci. Brokeři obvykle za své služby účtují poplatky, které se liší v závislosti na typu obchodu, objemu obchodu a dalších faktorech.

1. XTB – nejpopulárnější broker v České republice
2. eToro – přes 30 miliónů uživatelů, možnost kopírovat jiné investory
3. Degiro – jeden z nejpoužívanějších brokerů v Evropě

Existuje mnoho různých brokerů, kteří se liší nabídkou služeb, poplatky a obchodními platformami. Někteří brokeři se zaměřují na online obchodování, zatímco jiní nabízí i osobní přístup. Brokeři se také liší v dostupných trzích, na kterých klientům umožňují obchodovat.

Zde je několik faktorů, které je třeba zvážit při výběru investiční platformy nebo brokera:

• Poplatky: Poplatky za obchody, vklady a výběry se mohou u jednotlivých brokerů lišit.
• Platforma: Platforma brokera by měla být uživatelsky přívětivá a nabízet funkce, které uživatel potřebuje.
• Nabídka instrumentů: Broker by měl nabízet akcie a ETF, které chce uživatel nakupovat.
• Regulace: Broker by měl být regulován renomovaným úřadem.

Níže jsou zmíněné investiční platformy a brokeři podrobněji popsány a srovnány. Všichni disponují licencí od ČNB, která zároveň dohlíží na jejich provoz.

XTB

XTB je licencovaný broker, který umožňuje investovat do široké škály aktiv, včetně akcií (více než 2 000 akcií), ETF (přes 1 500 ETF), forexu a komodit. Nabízí dva typy investičních účtů – standardní účet pro začátečníky a pro účet, který je vhodný pro zkušené investory s vysokým objemem obchodů.

XTB se vyznačuje nízkými poplatky a transparentním obchodováním. Poplatky za obchodování s akciemi, ETF a instrumenty CFD jsou zdarma. XTB neúčtuje žádné poplatky za vklady ani výběry(jen při minimální částce). Vklad bankovním převodem nebo prostřednictvím služby PayPal je bez poplatku. V případě platby kartou v CZK činí poplatek 0,77 %. U XTB je možné vytvořit vlastní investiční strategii ETF. Investor si sám rozloží portfolio a měsíčně zasílanou částku sám investuje podle vlastního rozložení portfolia.

Platforma nabízí velkou škálu nástrojů a funkcí. Například platforma xStation, která je uživatelsky přívětivá a umožňuje obchodování online i z mobilu. Dále nabízí vzdělávací materiále a pokročilé nástroje pro analýzu trhu a investování.

Investoři s malým kapitálem si mohou dovolit investovat do drahých akcií díky možnosti investovat do zlomků akcií. XTB Invest umožňuje investorům podílet se na ziscích z obchodů zkušených traderů.

XTB je skvělá volba pro investory, kteří hledají spolehlivého brokera s širokou nabídkou investičních nástrojů, nízkými poplatky a uživatelsky přívětivou platformou.

U 77 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty.

Portu

Portu je online investiční platforma, která umožňuje investovat do širokého spektra aktiv, a to i s malými částkami. Platforma je intuitivní a snadno se používá, a proto je vhodná i pro začátečníky.

Portu je vhodné pro všechny, kteří chtějí dobré zhodnocení peněz, zajištění důchodu, investování do budoucnosti dětí, budování pasivního příjmu a investování do širokého spektra aktiv.

Portu není ideální pro zkušené investory, kteří preferují plnou kontrolu nad svými investicemi, touží investovat do specifických aktiv, která platforma nenabízí, nebo primárně hledají platformu s nejnižšími možnými poplatky.

Portu automaticky diverzifikuje portfolio a snižuje tak riziko. Nabízí širokou škálu aktiv, včetně akcií, dluhopisů, ETF, kryptoměn a nemovitostí.

Jednou z novinek, kterou Portu začalo v roce 2024 nabízet, je dlouhodobý investiční produkt od Portu, který funguje jako nová forma spoření na důchod. Tzv. DIP od Portu navíc umožňuje čerpat úsporu na dani z příjmu a zároveň příspěvek od zaměstnavatele.

Uživatelům nabízí Portu dispozici je kvalitní zákaznickou podporu, která ráda zodpoví všechny dotazy. Díky všem těmto benefitům je Portu skvělou volbou pro všechny, kteří chtějí investovat do svého budoucího já a budovat si cestu k finanční svobodě.

Portu má minimální částku vkladu 500 Kč. Nemá žádné poplatky za výběr, vklad ani konverzi. Portu nabízí různé investiční produkty. Při výběru „Portfolia na míru“ je roční poplatek od 1 % (při fixaci od 0,6 %) z hodnoty spravovaného majetku. Další možností je například „Vlastní strategie“ pro zkušenější investory, kde je roční poplatek 0,79 – 1,69 % (při fixaci od 0,47 %).

eToro

eToro je investiční platforma, která umožňuje uživatelům nakupovat a prodávat akcie, ETF, kryptoměny a další aktiva. Platforma je dostupná online i v mobilní aplikaci a je uživatelsky přívětivá.

eToro je vhodné pro všechny typy investorů, od začátečníků až po zkušené profesionály. Platforma nabízí širokou škálu investičních nástrojů a funkcí, které uspokojí potřeby každého investora.

Jednou z hlavních výhod které eToro umožňuje, je kopírovat obchodní strategie zkušených investorů a také nabízí širokou škálu vzdělávacích materiálů, které pomohou investorům naučit se o investování.

eToro umožňuje investovat do akcií z více než 17 burz po celém světě a umožňuje investovat do ETF, které sledují různé tržní indexy, sektory a aktiva. Každý může investovat do více než 100 kryptoměn. Také umožňuje investovat do komodit, jako je zlato, ropa a zemní plyn nebo obchodovat s forexem, tj. s měnovými páry.

Online investiční platforma eToro neúčtuje žádné poplatky za obchodování s akciemi a ETF, ale účtuje poplatek za spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou) u kryptoměn. eToro neúčtuje žádné poplatky za vklady v USD, EUR a GBP. Za vklady v jiných měnách se účtuje poplatek za konverzi. Za výběry se účtuje poplatek okolo 125 CZK.

eToro je investiční platforma pro více aktiv. Hodnota vašich investic může růst nebo klesat. Váš kapitál je vystaven riziku.

Degiro

Degiro je online broker, platforma je vhodná pro začátečníky i pokročilé investory. Platforma Degiro je uživatelsky přívětivá a nabízí širokou škálu vzdělávacích materiálů.

Mezi hlavní výhody patří nízké poplatky za obchodování s ETF, možnost investovat do zlomků akcií a program Degiro Invest, který umožňuje investorům podílet se na ziscích z obchodů zkušených investorů.

Platforma je známá svými nízkými poplatky, které se řadí mezi nejnižší v celém odvětví. Výše poplatků se liší v závislosti na typu investice a objemu obchodu, což umožňuje investorům flexibilitu při plánování svých investičních strategií.

Poplatky za vklady a výběry činí 0 EUR. Stejně tak není žádný poplatek za neaktivnost.

Pro obchod s akciemi je manipulační poplatek v České republice 0,79 EUR (20 CZK). U ETF není poplatek žádný. Dluhopisy a fondy mají manipulační poplatky kolem 2-3 EUR.

Kromě obchodních poplatků si Degiro účtuje i další poplatky, jako je poplatek za konverzi měny, který činí 0,25 % z ceny transakce plus 10 EUR (zahrnuto v transakcích nákupu/prodeje). Veškeré převody mezi EUR a CZK jsou zdarma.

Před zahájením investování je důležité pečlivě prostudovat všechny poplatky a případně je porovnat s nabídkou jiných brokerů, aby investor mohl co nejlépe plánovat své investiční aktivity a minimalizovat náklady spojené s obchodováním.

Investování zahrnuje rizika ztrát.

Fondee

Fondee je online platforma, která spojuje investory s různými investičními příležitostmi. Cílem platformy je poskytnout jednoduchý a transparentní způsob investování do široké škály aktivních tříd. Kromě klasických portfolií Fondee nabízí také ESG portfolia a Dětské účty.

Fondee je online platforma, která spojuje investory s různými investičními příležitostmi. Cílem platformy je poskytnout jednoduchý a transparentní způsob investování do široké škály aktivních tříd. Kromě klasických portfolií Fondee nabízí také ESG portfolia a Dětské účty.

Fondee nabízí širokou škálu investičních možností, stejně jako již zmiňovaný Portu, včetně akcií, ETF, podílových fondů a dluhopisů. Tento rozmanitý výběr Fondee nebo Portu umožňuje investorům vybudovat dobře diverzifikované portfolio přizpůsobené jejich toleranci vůči riziku a investičním cílům.

Fondee provádí účtování pouze jednoho poplatku, a to tzv. správcovského poplatku, který zahrnuje kompletní správu investic.

Pokud se investor rozhodne pro konzervativní investiční profil, správcovský poplatek činí 0,9 % ročně. Náklady ETF jsou 0,15 % ročně. Nestrhávají se z hodnoty portfolia, ale jsou zahrnuty v ceně ETF. Vstupní a výstupní poplatek činí 0 CZK

Tímto způsobem Fondee umožňuje investorům flexibilitu při výběru investičního profilu a zajišťuje, že poplatek odpovídá jejich očekáváním a investičním cílům. Díky tomu mohou investoři jednoduše a efektivně spravovat svá portfolia a sledovat jejich výkonnost bez zbytečných složitostí spojených s více poplatky a provizemi.

Existuje celá řada brokerů a investičních platforem – začínajícím investorům je doporučeno raději začít u investičních platforem typu Portu a Fondee.

Investování s Portu.cz

Portu je online investiční platforma, která umožňuje investovat do širokého spektra akcií a ETF fondů, včetně dividendových. Platforma je intuitivní a snadno se používá, a proto je vhodná i pro začátečníky.

Investování do dividend

• Dividendové ETF fondy: Portu nabízí široký výběr dividendových ETF fondů,které investují do košů dividendových akcií z celého světa. To umožňuje investorům diverzifikovat své portfolio a snižovat riziko.
• Automatické reinvestování dividend: Portu umožňuje automaticky reinvestovat dividendy do nákupu dalších akcií, čímž se zvyšuje zisk v dlouhodobém horizontu.
• Daňová optimalizace: Portu se stará o daňovou optimalizaci dividend, takže se investoři nemusí o nic starat.
• Investování do robo-advisory: Portu nabízí robo-advisory, který automaticky investuje do akcií a ETF fondů na základě investičního profilu investora.

Portu také nabízí dlouhodobý investiční produkt. DIP je novou formou spoření na stáří, která umožňuje investorům investovat do široké škály aktiv, včetně akcií, dluhopisů a podílových fondů, s cílem dosáhnout dlouhodobého zhodnocení.

Investování může být také jednodušší pomocí tzv. brokera (burzovního makléře). Broker může být fyzická osoba, avšak také například online firma. Pro začátečníky je dobrou volbou eToro a pro zkušenější XTB. Zkušenějším obchodníkům by také neměl být cizí burzovní index, jako je například S&P 500.

Některé společnosti jsou známé svými vysokými výplatními poměry, zatímco jiné preferují reinvestování zisku do růstu firmy. Rozhodnutí o investování do akcií s dividendou by mělo být založeno na komplexním zhodnocení finančního zdraví společnosti a individuálních investičních cílech a strategiích investora.