XTB vs. Trading 212 – recenze, zkušenosti, srovnání

XTB a Trading 212 patří mezi populární online brokery, kteří lákají investory širokou nabídkou instrumentů a uživatelsky přívětivými platformami. Tento článek se podívá na jejich klíčové vlastnosti a pomůže potencionálním klientům s výběrem brokera, který nejlépe vyhovuje jejich potřebám.

Jak dopadlo srovnání těchto dvou brokerů? Jak je to s poplatky? Co nabídka? A co říkají recenze těchto brokerů a jak jsou s nimi uživatelů spokojeni?

Shrnutí obsahu článku

Trading 212 je ideální pro začátečníky s bezkomisionálním obchodováním a snadnou platformou. XTB je také vhodné jak pro začátečníky, tak i pro zkušené investory, kteří požadují robustní platformu a širokou škálu funkcí, i když jim nevadí poplatky za obchodování.

Trading 212 vyniká nulovými poplatky za obchodování s akciemi a ETF na burzách v USA a Evropě. XTB si účtuje poplatky za obchodování s akciemi a CFD, avšak nabízí širší škálu instrumentů a robustnější platformu.

Poplatky Trading 212 se liší v závislosti na produktu (akcie a ETF vs. CFD). Nabízí bezplatné vklady a výběry, nízké minimální vklady a obchodování bez poplatků s některými CFD.

XTB má konkurenceschopné poplatky pro investory všech úrovní. Nabízí bezplatné vklady a výběry, nízké minimální vklady a obchodování s akciemi a ETF za 0,08 % z objemu obchodu (min. 1 EUR).

Obchodování v CZK je u obou brokerů možné za poplatek. XTB účtuje 0,5 % z konvertované částky. Trading 212 účtuje 0,15 % u instrumentů oceněných v jiné měně než je měna účtu.

Zákaznická podpora XTB je dostupná v češtině, zatímco Trading 212 podporuje pouze angličtinu. Oba brokeri nabízí podporu formou online chatu, e-mailu a kontaktního formuláře.

XTB vs. Trading 212 – obecné srovnání

XTB a Trading 212 patří mezi populární online brokery, kteří lákají investory širokou nabídkou instrumentů a uživatelsky přívětivými platformami.

Tabulka srovnání:

VlastnostXTBTrading 212
Poplatky za obchodování s akciemiBez poplatků (do 100 000 € měsíčně)Bez poplatků
Poplatky za obchodování s CFDLiší se v závislosti na instrumentuLiší se v závislosti na instrumentu, některé CFD bez poplatků
PlatformaxStationVlastní platforma Trading 212
Zákaznický servisČeská pobočka, e-mail, telefon, live chatE-mail, telefon, live chat
Výběr penězBankovní převod, bez poplatků za výběr v základní měněBankovní převod, bez poplatků za výběr v základní měně
PodporaE-mail, telefon, live chat v češtiněE-mail, live chat, pouze v angličtině
Konverze měn0,5 %0,15 %

Volba mezi XTB a Trading 212 závisí na vašich individuálních potřebách a investičních cílech. Pokud je člověk začátečník a hledá brokera s bezkomisním obchodováním a snadnou platformou, Trading 212 je skvělou volbou. Stejně je na tom však i XTB, které je vhodné jak pro začátečníky, tak i pro zkušené investory, kteří požadují robustní platformu s širokou škálou funkcí a nevadí jim poplatky za obchodování.

Trading 212 vs. XTB – poplatky

Poplatky za obchodování jsou jedním z nejdůležitějších faktorů, které je nutné zvážit při výběru brokera. Jak je to tedy s poplatky Trading 212 a XTB? Kdo je na tom v tomto ohledu lépe?

Tabulka srovnání poplatků:

VlastnostTrading 212XTB
Poplatky za obchodování s akciemiBez poplatkůBez poplatků (do 100 000 € měsíčně)
Poplatky za obchodování s CFDLiší se v závislosti na instrumentu, některé CFD bez poplatkůLiší se v závislosti na instrumentu
Poplatky za vedení účtuBez poplatkůBez poplatků
Poplatky za vklad a výběr penězBez poplatků za vklad a výběr v základní měněBez poplatků za vklad a výběr v základní měně
Poplatky za konverzi měn0,15 %0,5 %

Trading 212 se pyšní nulovými poplatky za obchodování s akciemi a ETF na burzách v USA a Evropě, čímž se stává atraktivní volbou pro investory s nižšími obchodními objemy. XTB si oproti tomu účtuje poplatek za obchodování s akciemi a CFD, avšak nabízí širší škálu instrumentů a robustnější platformu pro zkušené investory. Jak je však na tom XTB vs. eToro?

XTB nyní nabízí pro své klienty možnost získat akcie zdarma,
a to díky svému novému programu XTB referral.

Začít investovat s XTB >


U 77 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty.

XTB recenze

XTB je online broker s regulovanou činností, který nabízí obchodování s širokou škálou finančních instrumentů, včetně akcií, ETF, forexu, komodit a indexů. Velmi lákavé a užitečné jsou pro klienty i investiční plány XTB. Jaké mají investiční plány XTB recenze?

Nabízí uživatelsky přívětivé obchodní platformy a širokou škálu vzdělávacích materiálů, čímž se stává atraktivní volbou pro investory všech úrovní. Jaké má XTB recenze?

Výhody XTB:

  • Nízké poplatky: XTB se pyšní nízkou poplatkovou strukturou, která zahrnuje nulové poplatky za vklad a výběr, nízké poplatky za obchodování a konkurenceschopné sazby swapů.
  • Široká nabídka instrumentů: Klienti XTB si mohou vybrat z široké škály finančních instrumentů, včetně akcií, ETF, forexu, komodit a indexů.
  • Uživatelsky přívětivé platformy: XTB nabízí několik obchodních platforem, včetně webové platformy, mobilní aplikace a platformy xStation 5. Tyto platformy jsou navrženy tak, aby byly uživatelsky přívětivé a snadno použitelné i pro začátečníky.
  • Vzdělávací materiály: XTB nabízí širokou škálu vzdělávacích materiálů, včetně webinářů, videí a e-knih. Tyto materiály pomáhají klientům dozvědět se více o obchodování a investování.
  • Regulovaná činnost: XTB je regulována renomovanými regulačními orgány, jako je FCA a CySEC. To zajišťuje, že společnost dodržuje přísné standardy a že klientské peníze jsou chráněny.

Nevýhody XTB:

  • Nedostupnost některých instrumentů: Některé investiční instrumenty, které jsou dostupné u jiných brokerů, u XTB dostupné nejsou.
  • Možnost poplatků za neaktivitu: XTB si může účtovat poplatek za neaktivitu, pokud klient neobchoduje po delší dobu.

XTB je renomovaný online broker s nízkými poplatky, širokou nabídkou instrumentů a uživatelsky přívětivými obchodními platformami. Nabízí také širokou škálu vzdělávacích materiálů a je regulován renomovanými regulačními orgány. XTB je celkově solidní volbou pro investory všech úrovní. Do jakých kryptoměn se s XTB vyplatí investovat? A jak je možné získat akcie XTB zdarma?

XTB poplatky

Poplatková struktura XTB se liší v závislosti na typu produktu, se kterým obchodujete (akcie a ETF vs. CFD). Níže lze nalézt podrobný rozpis poplatků pro oba typy produktů.

Akcie a ETF:

PoplatekPopisVýše
Otevření a vedení účtuZřízení a správa obchodního účtuZdarma
VkladyVklad peněz na obchodní účetZdarma
Minimální vkladPočáteční vklad na obchodní účetŽádný
VýběryVýběr peněz z obchodního účtuZdarma pro výběry nad 3 000 CZK, EUR nebo USD
Poplatky za investováníObchodování s akciemi a ETF0 % do 100 000 EUR měsíčně, poté 0,2 % z objemu obchodu (min. 10 EUR)
Minimální investiceNejnižší povolená částka pro investici do akcií1 EUR u ETF, 10 EUR u akcií
Poplatek za konverzi měnSměna měn0,5 % z konvertované částky
Dostupnost platformyObchodní platformaMobilní telefon, stolní počítač, tablet

CFD:

PoplatekPopisVýše
Otevření a vedení účtuZřízení a správa obchodního účtuZdarma
VkladyVklad peněz na obchodní účetZdarma
Minimální vkladPočáteční vklad na obchodní účetŽádný
VýběryVýběr peněz z obchodního účtuZdarma pro výběry nad 3 000 CZK, EUR nebo USD
Poplatky za obchodováníObchodování s CFD0 %
Minimální objednávkaNejnižší povolená velikost obchodu0,01 lot
Maximální pákový efektPákový efekt pro zvětšení obchodní pozice1:30, 1:200 pro profesionální klienty
Minimální spreadRozdíl mezi nákupní a prodejní cenou0,00008
Ochrana proti zápornému zůstatkuOmezení ztrát na obchodním účtuK dispozici
Dostupnost platformyObchodní platformaMobilní telefon, stolní počítač, tablet

XTB umožňuje vklady a výběry prostřednictvím platebních karet, bankovních převodů a online plateb. U plateb kartou a bankovních převodů si může vaše banka účtovat poplatky. K dispozici jsou také metody okamžitého vkladu.

XTB nabízí konkurenceschopnou poplatkovou strukturu pro investory všech úrovní. Před zahájením obchodování je však vždy dobré si pečlivě prostudovat tabulku poplatků a obchodní podmínky. Všechny recenze a zkušenosti klientů naznačují, že XTB je bezpečný broker.

XTB – konverze měn

Klienti XTB si mohou směnit měny na svém obchodním účtu za poplatek 0,5 % z konvertované částky. Směna měn probíhá automaticky při obchodování s instrumenty v jiné měně než je měna základního účtu klienta. Poplatek za konverzi měn se vypočítá z celkové hodnoty obchodu a odečte se z obchodního účtu klienta.

Kromě poplatku za konverzi měn si klienti XTB musí být vědomi i dalších poplatků, které se mohou vztahovat na směnu měn, například:

  • Poplatky banky: Klientova banka si může účtovat poplatky za vklad nebo výběr peněz v cizí měně.
  • Poplatky za mezibankovní převod: V některých případech může XTB účtovat poplatek za mezibankovní převod peněz.

Další informace o poplatcích za konverzi měn jsou k dispozici v tabulce poplatků XTB.

Mezi výhody XTB oproti Trading 212 patří nepochybně zákaznická podpora v češtině.

Trading 212 – recenze

Trading 212 se etabloval jako jeden z předních online brokerů pro investory do akcií a ETF. Nabízí uživatelsky přívětivou platformu, nulové poplatky za obchodování s širokou škálou instrumentů a komplexní vzdělávací materiály.

Výhody:

  • Bezproblémové obchodování: Trading 212 vyniká svou intuitivní platformou, která je ideální pro začátečníky i zkušené investory. Obchodování s akciemi a ETF je bez poplatků, a to na burzách v USA i Evropě.
  • Široká nabídka instrumentů: Klienti si mohou vybírat z tisíců akcií, ETF a CFD na akcie, indexy, komodity a kryptoměny.
  • Vzdělávací materiály: Trading 212 nabízí rozsáhlou sekci s vzdělávacími materiály, včetně webinářů, videí a článků, které vám pomohou s investováním.
  • Nízké minimální vklady: Minimální vklad na obchodní účet u Trading 212 je pouhých 100 Kč.
  • Rychlé a snadné výběry: Peníze si z obchodního účtu u Trading 212 můžete vybrat bankovním převodem, a to bez poplatků.

Nevýhody:

  • Omezená nabídka platforem: Trading 212 nabízí pouze vlastní platformu, která nemusí vyhovovat všem investorům.
  • Chybí pokročilé funkce: Platforma Trading 212 postrádá některé pokročilé funkce, které by mohli ocenit zkušení obchodníci.
  • Zákaznická podpora je dostupná pouze v angličtině: Zákaznická podpora Trading 212 je dostupná pouze v angličtině, což může být pro některé klienty překážkou.

Trading 212 je skvělou volbou pro investory, kteří hledají uživatelsky přívětivou platformu s nulovými poplatky za obchodování s širokou škálou instrumentů. Nabízí také komplexní vzdělávací materiály a nízké minimální vklady.

Některé části webu v současné době nejsou dostupné v češtině. Mezi tyto části patří právě zákaznická podpora.

Trading 212 – zrušení účtu

Klient Trading 212 může svůj obchodní účet zrušit několika způsoby:

1. Online:

  • Klient se přihlásí do své platformy Trading 212.
  • V sekci „Nastavení“ najde klient možnost „Zavřít účet“.
  • Klient bude požádán o potvrzení svého požadavku.
  • Po potvrzení bude účet klienta zrušen a všechny jeho pozice budou uzavřeny.

2. Telefonicky:

  • Klient kontaktuje zákaznický servis Trading 212 na telefonním čísle uvedeném na webu.
  • Operátorovi zákaznického servisu klient sdělí své jméno, číslo obchodního účtu a požadavek na zrušení účtu.
  • Operátor zákaznického servisu klienta provede procesem zrušení účtu a zodpoví všechny jeho dotazy.

3. E-mailem:

  • Klient zašle e-mail na adresu zákaznického servisu Trading 212 uvedenou na webu.
  • V e-mailu klient uvede své jméno, číslo obchodního účtu a požadavek na zrušení účtu.
  • Zákaznický servis Trading 212 klienta kontaktuje a provede s ním proces zrušení účtu.

Před zrušením účtu si klient musí vybrat všechny peníze ze svého obchodního účtu. Klient musí také zrušit všechny své otevřené pozice. Zrušení účtu může trvat několik dní. Informace o zrušení účtu lze nalézt také v sekci FAQ na webu Trading 212.

Trading 212 – poplatky

Poplatková struktura Trading 212 se liší v závislosti na typu produktu, se kterým člověk obchoduje (akcie a ETF vs. CFD). Níže se nachází podrobný rozpis poplatků pro oba typy produktů.

INVEST – Akcie a ETF

PoplatekPopisVýše
Obchodní provizeObchodování s akciemi a ETFBez poplatků
Poplatek za úschovuUdržování akcií a ETF na vašem účtuBez poplatků
FX poplatekSměna měn0,15 %
VkladyVklady prostřednictvím bankovních převodů a karetDo 60 000 Kč/2 000 € kumulativně bez poplatků, nad tuto částku 0,7 %
VýběryVýběry z obchodního účtuBez poplatků
ÚrokÚrok z neinvestovaných peněz na vašem účtuLiší se v závislosti na měně (např. 5,1 % APY pro USD)
ProhlášeníVystavení výpisu z účtuBez poplatků
Uzavření účtuZrušení obchodního účtuBez poplatků
Minimální vkladPočáteční vklad na obchodní účet30 Kč, 1 €
Minimální výběrMinimální částka pro výběr z obchodního účtu30 Kč, 1 €
Minimální objednávkaNejnižší povolená částka pro nákup/prodej akcií25 Kč, 1 €

CFD

PoplatekPopisVýše
Obchodní provizeObchodování s CFDBez poplatků
Poplatek za úschovuUdržování CFD pozic na vašem účtuBez poplatků
SpreadRozdíl mezi nákupní a prodejní cenou CFDDynamický, liší se v závislosti na instrumentu
Poplatek za držení přes nocÚplata za držení CFD pozic přes nocLiší se v závislosti na instrumentu a směru obchodu
FX poplatekSměna měn u CFD oceněných v jiné měně než měna vašeho účtu0,5 %
VkladyVklady na obchodní účetBez poplatků
VýběryVýběry z obchodního účtuBez poplatků
ÚrokÚrok z neinvestovaných peněz na vašem účtuLiší se v závislosti na měně (např. 5,1 % APY pro USD)
ProhlášeníVystavení výpisu z účtuBez poplatků
Uzavření účtuZrušení obchodního účtuBez poplatků
Minimální vkladPočáteční vklad na obchodní účet200 Kč, 10 €
Minimální výběrMinimální částka pro výběr z obchodního účtu200 Kč, 10 €
Sazby maržePožadovaná záloha pro držení CFD pozicLiší se v závislosti na instrumentu (např. 3,33 % pro hlavní měnové páry)

Státní poplatky a daně

Kromě poplatků účtovaných Trading 212 se klienti mohou setkat i s dalšími poplatky a daněmi v závislosti na jejich zemi bydliště a typu obchodu. Mezi ně patří:

  • Srážková daň: Daň z dividend a výnosů z obchodování, která se odečítá u zdroje. Sazba se liší v závislosti na zemi a individuálních okolnostech klienta. Trading 212 srážkovou daň automaticky odvádí a odvádí příslušným daňovým orgánům.
  • Daň z kapitálových výnosů: Daň zisků z prodeje akcií a dalších cenných papírů. Sazba se liší v závislosti na zemi a individuálních okolnostech klienta. Klienti jsou zodpovědní za zjištění a zaplacení této daně ve své zemi.

Trading 212 se pyšní nízkou poplatkovou strukturou, která z něj dělá atraktivní volbu pro investory s různými objemy obchodů. Je důležité si uvědomit všechny poplatky a daně, které se na klienta mohou vztahovat, před otevřením obchodního účtu a zahájením obchodování.

Výběr peněz z Trading 212

Klienti Trading 212 si mohou peníze z obchodního účtu vybrat několika způsoby, a to bez poplatků ze strany brokera. Doba zpracování výběru se může lišit v závislosti na zvoleném způsobu.

Dostupné způsoby výběru:

  • Bankovní převod: Nejběžnější způsob výběru. Peníze jsou obvykle připsány na váš bankovní účet do 3 pracovních dnů.
  • Kreditní/debetní karta: Rychlý a pohodlný způsob výběru. Peníze jsou obvykle připsány na vaši kartu do 2 pracovních dnů.
  • Elektronické peněženky: Podporovány jsou Google Pay, PayPal, Skrill, Apple Pay, Dotpay, Giropay, Carte Bleue, Přímé elektronické bankovnictví a iDEAL. Doba zpracování se liší v závislosti na zvolené elektronické peněžence.

Peníze si lze vybrat pouze na účty, které jsou vedeny na jméno klienta. Minimální vklad pro výběr je 10 EUR. Před prvním výběrem si klient musí ověřit svou identitu a bankovní účet.

Jak zažádat o výběr

  1. Klient se přihlásí do své platformy Trading 212.
  2. Klikne na nabídku účtu v pravém dolním rohu obrazovky.
  3. Vybere „spravovat prostředky“.
  4. Zvolí „vybrat prostředky“.
  5. Potvrdí své heslo.
  6. Vybere účet, ze kterého chcete peníze vybrat.
  7. Zadá částku, kterou chce vybrat, a potvrdí.

Výběr peněz z Trading 212 je snadný a bezplatný proces. Klienti si mohou vybrat z několika způsobů výběru, a to dle svých preferencí. Doba zpracování výběru se může lišit v závislosti na zvoleném způsobu.

Podpora je dostupná 24/7, není však v češtině, s brokerem lze komunikovat pouze anglicky.

Trading 212 – podpora

Klienti Trading 212 mohou v případě potřeby kontaktovat zákaznickou podporu 24 hodin denně, 7 dní v týdnu. Podpora je dostupná formou online chatu, e-mailu a kontaktního formuláře. Důležité je upozornit, že komunikace s podporou probíhá výhradně v anglickém jazyce, což může být pro některé investory překážkou.

I přes jazykovou bariéru je hodnocena kladně rychlost a relevance odpovědí na dotazy klientů.

Upozornění k CFD: Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 51 až 77 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

© 2024 Vpenize.cz | Nakódoval Leoš Lang