eToro – recenze brokera, zkušenosti, poplatky

Broker eToro představuje jednu ze světových platforem pro obchodování. Svým nastavením a přístupem chtěl investování pojmout jako jednoduché a dostupné pro všechny uživatele. Jak eToro broker funguje? Jaké jsou na něj recenze? A co je to sociální trading eToro?

Investování je v dnešní době hodně řešené téma. Lidé mají několik možností, jak začít zhodnocovat jejich peníze. eToro broker chtěl svým uživatelům nabídnout jednoduché investování, do kterého by se mohl zapojit každý a odkudkoliv.

eToro je makléřská platforma, která nabízí 74 kryptoměn, 32 komodit, forex a indice a další. Známá je také tím, že umožňuje kopírování obchodníků a sledování obchodních strategií.
Vyzkoušet kopírování úspěšných obchodníků na eToro

U 74 % retailových investorů došlo při obchodování CFD u této společnosti ke vzniku ztráty.

Do světa investic vstoupila firma eToro v roce 2007 a od té doby jejích služeb využívá 30 milionů uživatelů ve více než 200 zemích světa. V roce 2012 se svému cíli o dostupnosti přiblížila pomocí mobilní aplikace eToro pro operační systémy iOS i Android.

Co je eToro?

eToro sociální obchodní a makléřská platforma pro obchodování s více aktivy, která uživatelům umožňuje obchodovat s různými finančními nástroji, včetně akcií, ETF, 74 kryptoměn, komodit, měn a dalších.

Jedním z charakteristických rysů platformy eToro je důraz na sociální obchodování, které uživatelům umožňuje komunikovat, sledovat a dokonce automaticky kopírovat obchody jiných úspěšných obchodníků na platformě.

Firma eToro se od svého vzniku neustále vyvíjí a inovuje. Například v roce 2021 byla spuštěna nová finanční služba eToro Money, která zahrnuje účet, debetní kartu Visa a aplikaci pro snadnou správu. Uživatelům umožňuje okamžitý výběr bez poplatků za převody měn.

V lednu 2022 eToro zahájilo investování do akcií v USA. Frakční investování s nulovými poplatky do tisíce akcií a ETF bylo umožněno ve většině států USA. eToro tak nabízí akcie a ETFs bez provize.

Platforma nabízí spoustu dalších výhod, pokročilé nástroje pro investiční analýzy jako jsou nejmodernější TradingView Grafy, prodloužené obchodní hodiny a rozšířenou nabídku obchodních nástrojů.

Platforma eToro

Broker eToro poskytuje k obchodování webovou investiční platformu eToro a mobilní aplikaci. Není tak potřeba instalovat žádný software. Platforma eToro je uživatelsky přívětivá platforma vhodná i pro začátečníky. Pro české uživatele je výhodou podpora v českém jazyce a také registrace u České národní banky, čímž dostává jméno bezpečného a spolehlivé brokera.

Uživatelsky přívětivá platforma eToro nabízí v úvodu základní informace o každém aktivu, cenové grafy s nastavitelnými parametry a možnosti dalších grafických nástrojů. Jedna z možností rozšíření pro vlastní technickou analýzu je zobrazení ve fullscreen modu, kde si investor s nástrojem ProCharts může do grafů dokreslovat, přidávat poznámky a porovnávat dvě aktiva navzájem.

Broker eToro umožňuje klientům vklady a výběry pomocí různých platebních metod, například internetového bankovnictví, kreditních karet apod. Cílem brokera eToro je zpřístupnění finančních trhů každému.

K dispozici je široká škála aktiv, od akcií, ETF fondů, indexů až po nyní populární kryptoměny, a konzervativní komodity. eToro nabízí dokonce 74 kryproměn. Uživatelé mají k dispozici i forexové obchody, nicméně z hlediska poplatků eToro zrovna není v tomto ohledu nejvhodnější.

Další funkcí, kterou platforma eToro nabízí, je možnost své obchodování sdílet. V diskuzích si vyměňovat zkušenosti a zjistit, co si o různých aktivech myslí ostatní. Dalšími skvělými funkcemi jsou statistiky a průzkumy.

Broker eToro a sociální trading

eToro recenze uživatelů si pochvalují rozšířenou možnost obchodování – tzv. social trading. Social trading, neboli sociální investování, je koncept v oblasti online obchodování a investování, který kombinuje tradiční finanční obchodování s prvky sociálních sítí.

Umožňuje obchodníkům a investorům propojit se, sdílet informace a spolupracovat na obchodních strategiích a rozhodnutích

eToro nabízí demo účet zdarma na neomezenou dobu s virtuálními 100 000 USD. Investor dostane tyto prostředky na to, aby si vyzkoušel investování a své finanční schopnosti.
Získat 100K USD na demo účet eToro zdarma

U 74 % retailových investorů došlo při obchodování CFD u této společnosti ke vzniku ztráty.

Jednoduše lze říci, že sociální investování spočívá v kopírování portfolia jiného investora. Na eToro obchoduje spoustu lidí, kteří svá portfolia zveřejňují. Uživatel si může vybrat některé z nich, ideálně dobře sestavené (obchodníky lze porovnat podle úspěšnosti, aktiv, hodnoty rizika i dosažených zisků) a obchody zkopírovat.

Svému zvolenému obchodníkovi přidělí část investičního kapitálu (v minimální výši 200 USD) a poté už jen sleduje, jak se v obchodech daří. V případě ztráty není třeba mít obavy – lze totiž nastavit maximální přípustnou ztrátu, které se obchodník může dopustit.

V tomto případě je dobré zvážit, aby uživatel nezvolil zbytečně malou hranici. Mohlo by se stát, že z počátku bude obchodník inkasovat ztrátu, tím se stopne kopírování obchodů a v následujících chvílích bude hodnota aktiva opět růst.

eToro rovněž v rámci sociálního investování nabízí program Populární investor. Investor se může podělit o své odborné znalosti, vynikne jako jeden z předních investorů na eToro, získá uznání a zvýší svou reputaci. Pokud ho budou kopírovat ostatní uživatelé eToro, může se stát Populárním investorem. Zároveň mj. obdrží roční výplatu ve výši 1,5 % kopírujícího.

V některých diskuzích a recenzích na eToro se sociální obchodování stává často kritizovanou funkcí. Je to z důvodu neopatrnosti klientů, kteří automaticky počítají s tím, že když zkopírují obchody někoho jiného, zaručeně dosáhnou zisku. Z opačného výsledku pak chybně obviňují brokera.

Je třeba si uvědomit, že investice je vždy rizikovou záležitostí a zkopírování obchodů někoho zkušeného nezaručí jeho výnosnost.

eToro registrace, eToro přihlášení

Registrace eToro je víceméně stejná jako u kteréhokoliv jiného brokera. Na začátek je potřeba vyplnit několik formulářů s osobními údaji. Ověřit totožnost pomocí doložených kopií osobních dokladů spolu s osobní fotografií. Doklady potřebné k ověření:

• platný doklad totožnosti (občanský, řidičský průkaz nebo pas)
• doklad k ověření adresy (např. účet za energie, telefon nebo bankovní výpis)
• kopie platební karty – doporučeno je ponechat pouze poslední 4 číslice karty a zakrýt CVV kód na zadní straně

Následuje nahrání peněz a pokud jsou v zájmu uživatele rozšířené funkce, doporučuje se vyplnit profil kompletně. To znamená včetně dotazníků na obchodní cíle, zkušenosti a vysvětlení daných pojmů. Tím se uživatel prokáže jako schopný rozumně investovat a budou mu odstraněny některé limity a překážky v investování.

Registraci na eToro lze provést přes tento odkaz.

Kdy chce pak uživatel obchodovat, stačí provést na eToro přihlášení do jeho účtu. Přihlášení eToro probíhá podle zvoleného uživatelského jména nebo emailu a hesla.

Poplatky eToro

Co se týká poplatků eToro, pak otevření účtu je zdarma. Stejně tak se neplatí žádné poplatky za správu, a to ani když obchodník kopíruje další obchodníky a investuje do portfolií. Každý registrovaný uživatel obdrží zdarma eToro demo účet s virtuálními 100 000 USD.

Je dobré vědět, že eToro pracuje především s měnou USD. Kdykoliv je tedy vklad či výběr uskutečňován v jiné měně, musí být konvertován. Platí se tedy směnný poplatek.

Poplatky eToro účtuje za různé spready a některé obchody a výběry. Spready (rozdíl nákupní a prodejní ceny) jsou u eToro variabilní.

Platforma eToro si účtuje poplatek ve výši 1 % za nákup a prodej kryptoaktiv. Tento poplatek je zahrnut v ceně, která se zobrazuje, když obchodník otevírá nebo uzavírá pozici. Poplatek ve výši 1 % je přičten k tržní ceně. Na rozdíl od XTB je spread u Bitcoinu na eToro snesitelnější.

Poplatky eToro za kryptoměnové CFD jsou stejné jako běžné poplatky za kryptoměny.

Co se týká swapů (poplatků účtovaných jednou denně za držení aktiv přes noc), tam se hodnota poplatků pohybuje v řádu tisícin nebo setin procent. Výhodou swapů je zobrazení poplatku už při zadávání objednávky. Poplatek za držení přes víkend je trojnásobkem poplatku za držení přes noc.

Spready a swapy se u každé transakce započítávají do průběžné ztráty či zisku. Tudíž může být transakce ihned v začátku v malé ztrátě.

Samotný poplatek za zprostředkování obchodu je ve výši 0,09 %, který zaplatí všichni uživatelé obchodující s CFD akciemi.

Obchodování fyzických akcií je bez poplatků. Zatímco uživatel za vklad nezaplatí ani korunu (pokud je vložen z účtu v amerických dolarech), za výběr je poplatek fixních 5 USD.

Stejně jako u jiných brokerů je i zde účtován poplatek za neaktivitu – pokud se uživatel nepřihlásí během 12 měsíců, broker si účtuje 10 USD.

eToro minimální vklad

V mnoha zemích lze začít investovat s minimálním prvním vkladem 50 USD. V USA to je pouhých 10 USD. Minimální depozit je však v každé zemi jiný. Pro Českou republiku platí minimální počáteční vklad 100 USD.

eToro nabízí několik možností pro vklad. Patří mezi ně vklad:

• platební kartou (kreditní, debetní)
• eToro Money
• PAYPAL
• elektronický převod
• online bankovnictví

Ve většině případů jsou transakce provedeny okamžitě. Někdy však může dojít ke zpoždění, protože dokončení závisí na potvrzení z banky investora.

eToro demo účet zdarma

eToro nabízí uživatelům virtuální demo účet zdarma s virtuálními 100 000 USD. eToro demo účet zdarma s 100K USD slouží k tomu, aby si uživatelé nacvičili své finanční dovednosti v oblasti obchodování. Jak získat eToro demo účet?

Nejprve je nutné se registrovat. Registraci na eToro je možné provést přes tento odkaz. Dále se vstoupí na demo účet volbou Virtuálního portfolia z nabídky pod uživatelským jménem. Následně už lze začít procvičovat obchodování na živých trzích v reálném čase, aniž by uživatel riskoval kapitál.

Demo účet eToro umožní vyzkoušet všechny funkce z nabídky eToro. Nabízí přes 3 000 obchodovacích nástrojů z předních světových trhů. Dobré je, že obchody na eToro demo účtu jsou simulované a používají se při nich pouze virtuální peníze. Obchodník tak nemůže nic ztratit.

eToro Money peněženka

eToro Money je samostatná aplikace, která doplňuje platformu eToro a umožňuje maximalizovat způsob, jakým investor na eToro vkládá, vybírá a spravuje své peníze. Když používá eToro Money, může ušetřit čas i peníze.

eToro Money umožňuje okamžité výběry a žádné čekání několik pracovních dnů, než investor obdrží své peníze. Na účet eToro Money lze ze svého bankovního účtu vkládat a převádět své peníze z eToro Money do eToro nebo naopak.

eToro VIP klub

eToro klub byl vytvořen jako poděkování pro klienty. Členství je rozděleno do pěti úrovní, z nichž každá má vlastní prémiové výhody a exkluzivní funkce. Čím vyšší úroveň členství investor má, tím více nabídek má i k dispozici.

O členství v eToro klubu není třeba žádat. Všichni členové eToro mají automaticky úroveň Bronze, která není součástí Klubu. Jakmile splní požadavky na kapitál, automaticky získají přístup do příslušné úrovně:

• Silver od 5.000 USD
• Gold od 10.000 USD
• Platinum 25.000 USD
• Platinum⁺ 50.000 USD

Všichni členové eToro klubu můžou využívat individuální asistence. Členové úrovně Silver a vyšší mají navíc možnost využívat asistenci prostřednictvím aplikace WhatsApp. Dále mají exkluzivní přístup k živým webinářům a vybraným partnerským platformám, které pomohou činit lepší investiční rozhodnutí.

Také mohou navštívit některé z nejlepších akcí ve fintech sektoru, získat bezplatné vstupenky na sportovní a kulturní akce a mnohé další výhody.

Zdanění eToro

Co se týká zdanění eToro, pak v současnosti je nutné uplatnit u investorů, kteří nejsou rezidenty USA a investují do amerických akcií, srážkovou daň ve výši 30 % na jejich příjem z dividend. Nicméně uživatelé mohou vyplnit formulář W-8BEN, díky němuž si můžou uplatnit slevu na daních.

W-8BEN je dokument, který potvrzuje, že fyzická osoba, která není občanem USA nebo cizincem s trvalým pobytem v USA, má nárok na určité výhody podle daňového zákoníku. Tento formulář se používá ke zjištění informací o zahraničních daňových poplatnících. 

Kdo tedy chce minimalizovat daně z investování do akcií, nesmí zapomenout správně vyplnit formulář W-8BEN.

Daňová povinnost se vztahuje na všechny, kteří prodali například akcie, dluhopisy nebo podílové listy.

Přiznávat příjem z finančních investic v rámci daňového přiznání fyzická osoba nemusí, pokud akcii, podílový list, dluhopis nebo jiný cenný papír drží déle než tři roky. Jakmile tento časový test splní, jsou tyto příjmy od daně osvobozeny. Osvobození se vztahuje i na příjmy, které časový test nesplní, avšak vejdou se do limitu sto tisíc korun za dané zdaňovací období. 

Zisk z obchodování na eToro podléhá dani z příjmu ve výši 15 procent.

V oblasti zdanění eToro či jiných platform je dobré se poradit s daňovým poradcem ohledně situace v konkrétní zemi. U států, se kterými má Česko uzavřené dvoustranné smlouvy o zamezení dvojího zdanění, lze totiž započítat daň odvedenou v zahraničí.

eToro zkušenosti, recenze

Ze zkušeností uživatelů eToro lze vyčíst výhody i nevýhody tohoto brokera. Zatímco ve většině recenzí označují eToro jako kvalitního a důvěryhodného brokera, který funguje od roku 2007 a má na kontě více než 100 miliónů registrovaných uživatelů, někteří obchodníci řadu věcí kritizují.

Jednou z nejdiskutovanějších věcí je zákaznická podpora. Její komunikace nepatří zrovna k nejsilnějším. To samé se dá říct i o rychlosti odbavení klientů. Nejenže nedisponuje silnou znalostí českého jazyka, avšak odpověď trvá někdy i několik týdnů.

Také verifikace účtu, transakce nebo výběry z účtu mohou trvat celé týdny. Mnoho obchodníků tak kritizují pomalé procesy.

Někteří mohou mít problém i s vedením účtu pouze v amerických dolarech. Je potom nutné počítat s poplatky, které budou účtované za vklady v českých korunách. Minimálním vkladem je 100 USD pro platební karty, zatímco u bankovních převodů je to 500 USD. Výběr je limitován částkou 30 USD.

Aby nezůstalo pouze u negativ, eToro recenze ukazují i spoustu ocenitelných funkcí. Demo účet na eToro je časově neomezený, tudíž každý registrovaný uživatel může „trénovat“ své strategie téměř do nekonečna. K dispozici je mu fiktivních 100 000 amerických dolarů, se kterými může nakládat jak uzná za vhodné.

Některé zkušenější obchodníky jistě potěší, že si u zadaného obchodního příkazu mohou sami zvolit finanční páku. Ta umožní zkušeným vydělat více při malé změně kurzu. Tento nástroj by měli uživatelé rozhodně používat s rozmyslem, jelikož vyšší finanční páka znamená také vyšší riziko.

eToro umožňuje pákové i maržové obchodování. Pákový efekt umožňuje obchodovat na investičních trzích s větším objemem. U CFD je možná páka až do 1:20.

Jak již bylo zmíněno výše, eToro funguje jak na webové platformě. tak má i svou vlastní mobilní aplikaci. Uživatel tam má své transakce vždy po ruce a může je kontrolovat kdykoliv a odkudkoliv.

K dispozici je uživatelům také mnoho výukových materiálů. Od zpravodajství ze světa investic, webinářů a návodů až po podcasty s další materiály. Jen část jich je však dostupná v češtině. Pro většinu z nich potřebná znalost angličtiny.

To samé platí pro dokumenty a smlouvy – bez angličtiny se klient v tomto případě také neobejde.

Výhody eToro

Zde jsou pro přehlednost uvedeny ve zkratce zmíněné plusy:

• demo účet s 100 000 USD na zkoušku
• časově neomezený demo účet
• webová i mobilní aplikace
• výukové materiály, zpravodajství, webináře, podcasty a návody (pouze v angličtině)
• eToro akademie dostupná i v českém jazyce zdarma a dostupná kdykoliv

EToro má však i řadu nevýhod.

Nevýhody eToro

Zde jsou uvedené mínusy platformy eToro:

• účet veden pouze v amerických dolarech
• pomalá verifikace účtu a pomalé výběry
• nespolehlivá a pomalá zákaznická podpora
• zákaznická podpora, smlouvy a výukové materiály pouze v angličtině

Jak již bylo zmíněno, eToro jakožto každý broker má své výhody i nevýhody. Každý uživatel si tak před výběrem svého brokera, a nebo jiné investiční platformy jako např. Portu nebo Degiro, může tyto výhody porovnat a zjistit, co je pro něj to pravé.

eToro Nasdaq

eToro Nasdaq označuje možnost obchodovat nebo investovat do akcií kótovaných na burze Nasdaq prostřednictvím obchodní platformy eToro. Nasdaq je významná burza cenných papírů ve Spojených státech, která je známá mimo jiné tím, že na ní obchoduje mnoho technologických a internetových společností.

Služba eToro poskytuje přístup k různým finančním nástrojům, včetně akcií, kryptoměn, komodit a dalších. Kdo má zájem o obchodování s akciemi kótovanými na burze Nasdaq, eToro mu nabízí možnost nakupovat a prodávat akcie společností kótovaných na této burze Nasdaq.

XTB, nebo eToro?

XTB i eToro mezi nejlepší brokery. Jejich nabídka a služby jsou tak rozmanité, že není jednoduché rozhodnout, zda si založit účet u XTB nebo eToro.

Pravdou je, že XTB nabízí větší počet instrumentů, vedení účtu v českých korunách, českou zákaznickou podporu, české akcie k obchodování. Nic z toho eToro neumožňuje. Nevýhodou XTB je, že je zde vyšší zdanění českých dividend (35 %).

Výhodou eToro však je social trading, který umožňuje kopírovat obchody profesionálních obchodníků. eToro má nabízí obchodování reálných kryptoměn, nulové poplatky za vklad i výběr a nulové poplatky za obchodování akcií bez omezení objemu.

Obě platformy nabízejí demo účet zdarma U XTB je však dostupný pouze 30 dní, u eToro je to neomezeně. Virtuální peníze na XTB dostane klient ve výši 10 000 USD, u eToro to je 100 000 USD.

Volba mezi brokery XTB nebo eToro závisí na konkrétních obchodních potřebách, preferencích a cílech. Oba makléři mají své silné stránky a vlastnosti, takže je důležité zvážit, co je pro daného obchodníka nejdůležitější.