Srovnání brokerů s podporou češtiny – čím se liší CFD brokeři

Výběr správného makléře není jen o tom najít společnost, která splňuje regulační standardy. Jde o to objevit platformu, která je v souladu s investorovými finančními cíli a poskytuje výjimečné služby – ať už to znamená bezproblémový online přístup ke globálním akciím, praktickou poradenskou pomoc nebo nejmodernější nástroje pro správu portfolia.

Prostřednictvím online brokerů je možné začít s investováním do různých oblastí, což může být prvním krokem k tomu stát se rentiérem.

Kdo je to broker a podle čeho si vybrat toho správného je na začátku investování zásadní rozhodnutí. Správný broker je totiž pro každého investora jiný. Jeho výběr ovlivňuje spoustu budoucích faktorů, které můžou ušetřit investorovi čas i peníze.

Článek se zabývá makléři Broker Trust, Fio e-Broker, Lynx Broker, XTB, Plus500 a RoboMarkets – vlivnými jmény v českém makléřském sektoru – a sdílí praktické poznatky o tom, jak vybrat tu nejvhodnější pro potřeby investora.

Obchodní platformy

Ve světě brokerů existují standardní obchodní platformy jako je MetaTrader (verze 4 a 5). Kromě toho mají brokeři nespočet svých vlastních aplikací pro jednotlivé operační systémy.

Ty mohou být dostupné pro mobilní zařízení (Apple, Android) nebo pro desktop (Windows, Mac). Brokeři obvykle nabízí i přímé webové rozhraní (často nazývané Webtrader).

Broker Trust

Broker Trust dominuje českému trhu díky svému silnému zaměření na nezávislé poradce. Certifikace společnosti ze strany ČNB ukazuje důvěru a odpovědnost.

Jako největší broker pool posiluje postavení finančních zprostředkovatelů tím, že poskytuje široké portfolio produktů zahrnující:

• investice
• pojištění
• zprostředkování úvěrů

Struktura investic u Broker Trust je následující: broker zpracovává pokyny týkající se cenných papírů kolektivního investování a dalších investičních produktů.

Investiční poradenství, životní a neživotní pojištění probíhá výhradně v rámci autorizovaných zástupců – nikoli telefonicky nebo prostřednictvím neuvedených partnerů. Seznam partnerů a vázaných zástupců je dostupný online pro transparentnost.

Všechny investiční produkty a partnerské vztahy se zobrazují online, takže klienti a poradci mají jasno, s kým jednají.

Kladné recenze Broker Trust:

• stabilní a silná společnost
• férový přístup
• orientace na technologie
• komplexní nabídka služeb
• kariérní růst

Záporné hodnocení Broker Trust:

• horší organizace systému
• slabší komunikace
• různorodé zkušenosti zákazníků v závislosti na jednotlivých poradcích

Kritika se sice zaměřuje na složitost fungování a komunikace, její spolehlivá pověst však zajišťuje, že zůstává předním partnerem poradců. Na rozmanitém, regulovaném trhu se ke společnosti Broker Trust obracejí profesionálové orientovaní na růst a klienti hledající stabilitu.

Fio broker

Bezkonkurenční přístup na široké akciové a fondové trhy je základem Fio brokera. Aplikace e-Broker se zaměřuje na základní produkty:

• akcie (americké, německé a české)
• ETF
• dluhopisy a investiční certifikáty
• warranty

Fio broker nenabízí obchodování s forexem, futures, opcemi, kryptoměnami ani CFD. Účet si lze založit online nebo na pobočkách, a to jak noví, tak stávající klienti Fio banky.

Součástí Fio broker je přizpůsobitelné rozhraní, zprávy a nástroje pro hloubkovou analýzu. Uživatelé mají k dispozici i technické a fundamentální analýzy. Klienti mají do aplikace přístup přes webové stránky Fio banky. K dispozici navíc mají pokyny a výukové programy.

Rozmanitá nabídka produktů Fio Broker umožňuje investorům vytvořit si robustní portfolio osvědčených cenných papírů. Zaměřením na akcie a ETF broker signalizuje spolehlivé prostředí pro konzervativní a dlouhodobé investory.

Vklady vyžadují bankovní převod. Fio Broker uspěl spojením dostupnosti, hloubky výběru produktů a kvalitního zabezpečení. Přístup banky přitahuje seriózní investory, kteří hledají stabilní obchodní prostor.

Recenze Fio e-Broker

Služba Fio e-Broker vyniká v daňových a regulačních výhodách pro dlouhodobé investory. Hlavní slabiny platformy pramení z vysokých nákladů na obchodování na burze a zastaralého vizuálu.

Mezitím dostupnost demo účtu pomáhá nováčkům investování bezpečně otestovat.

Přehled kladných recenzí Fio e-Broker:

• 15% sazba daně pro americké a české dividendy
• téměř všechny hlavní akcie a ETF
• podpora v českém jazyce a konzultace na pobočce
• regulováno ČNB
• demo účet: ano

Negativní recenze Fio e-Broker:

• vysoké obchodní poplatky (5,95-9,95 USD za jeden kontrakt)
• omezené obchodní nástroje (žádný forex, krypto nebo CFD)
• zastaralé uživatelské rozhraní
• pouze bankovní převody pro vklady

Ostatní platformy překonávají Fio e-Broker v uživatelském prostředí a struktuře poplatků, zejména pro obchodníky, kteří oceňují rychlé transakce nebo nové nástroje.

Dlouhodobí investoři prostředí Fio e-Broker oceňují. Systém upřednostňuje bezpečnost a tradici před rychlým obchodováním. Platforma Fio e-Broker se navzdory svým záporům staví do pozice pevnosti českého investování.

Lynx Broker – recenze

Platforma Lynx Broker představuje hřiště pro zkušené investory toužící po globálním dosahu a flexibilitě. Od mobilního investování až po profesionální nástroje se Lynx Broker přizpůsobuje každé obchodní strategii.

Investoři mohou optimalizovat své postupy pomocí nejmodernějších rozhraní nebo si dokonce vytvořit obchodní aplikaci skrz rozhraní API.

Systém platformy Lynx Broker:

• Přístup k 150 burzám ve 33 zemích

• Akcie, frakční akciemi, opce, futures, forex, ETF i dluhopisy

• Možnost účtů ve více měnách (včetně CZK)

Oddělené obchodní platformy pro různé investorské styly: mobilní aplikace, Trader Workstation, API, Webtrader LYNX+, BookTrader.

Minimální věk pro založení účtu je 18 let pro základní verzi a 21 let pro maržové účty. Právě pro maržové obchodování musí mít investor na účtu vždy více než 2 tisíce EUR. Minimální počáteční vklad není nutný.

K dispozici jsou individuální, společné a firemní účty (firemní dočasně offline). Investoři si mohou platformu vyzkoušet bez počáteční finanční hranice.

Co říkají o Lynx Broker recenze:

• Kladné recenze Lynx Broker: nízké poplatky, moderní technologie, inovativní platformy, rozsáhlý přístup na trh, pravidelné vzdělávání investorů

• Záporné recenze Lynx Broker: jednorázový poplatek 5 USD za převod měny; 35% daň z českých dividend; demo pouze po vkladu a ověření

I přes tyto nevýhody Lynx svým rozsáhlým záběrem a pokročilým nástrojům na evropském trhu vyniká. Závazek v oblasti technologií a regulace vzbuzuje důvěru nejen u zkušenějších investorů.

XTB

Broker XTB již MetaTrader 4 nepodporuje. Přístup na světové trhy však nadále umožňuje skrz platformu xStation.

K aplikaci XTB (dříve xStation) se lze dostat na webu, přes nainstalovanou desktopovou verzi (Windows a Mac) nebo na mobilním zařízení, a to pod názvem aplikace xStation Mobile.

Vlastnosti XTB:

• demo účet
• žádný minimální vklad
• žádné poplatky za obchody s ETF a akciemi až do výše 100 tisíc EUR měsíčně
• poplatek za převod měny: 0,5 %

XTB nabízí obchodování s forexy, CFD, akciemi (včetně frakčních), ETF, indexy, komoditami a kryptoměnami. Nevyžaduje poplatky za otevření/vedení účtu pro aktivní klienty a vklady i výběry nad stanovenou hranici umožňuje zdarma.

Oproti jiným brokerům mohou klienti využít tři způsoby financování:

• bankovní převod
• karta
• online platba

Ani XTB se však nevyhnul negativním aspektům – které to jsou?

• nemožnost obchodovat s opcemi, dluhopisy či podílovými fondy
• 35% daň z českých dividend

Navzdory tomu se XTB drží na špičce v oboru. Kombinace cenové dostupnosti, rozmanitosti aktiv a výkonné analytické platformy činí z XTB atraktivní volbu pro začínající i zkušené investory.

Plus500

Broker Plus500 nepodporuje ani jednu verze MetaTrader. Místo toho si vystačí s aplikacemi pro běžné mobilní systémy a s webovým rozhraním Webtrader.

Co definuje Plus500?

• CFD, akcie, indexy, forex, kryptoměny, komodity, opce, futures, ETF

• Součást indexu FTSE 250, prémiová kotace na hlavním trhu londýnské burzy s cennými papíry

• Minimální vklad: 2 500 Kč

• Uživatelsky přívětivé, české rozhraní

• Prémiové služby, včetně specializovaného správce

To, že je Plus500 součástí FTSE 250, signalizuje vysokou důvěru trhu. Rozšíření Premium poskytuje vzdělávací zdroje a exkluzivní podporu pro vybrané obchodníky. Plus500 nepožaduje žádné poplatky za vklady, otevření/uzavření obchodů nebo tvorbu grafů.

Poplatky se účtují až v případě převodu měny, nočního financování, garantované stopky a neaktivitu účtu. K dispozici je demo verze a možnost vést účet v CZK.

Stejně jako konkurence má i Plus500 svá pozitiva a negativa. Co uživatelé hodnotí kladně a co kritizují?

Klady Plus500:

• uživatelsky přívětivé
• české rozhraní
• regulace
• stabilita platformy
• účty v CZK

Nevýhody Plus500:

• všechny nástroje pouze CFD (vyšší riziko, nevhodné pro všechny investory)
• žádné frakční akcie
• omezená personalizace platformy
• nepodporuje MetaTrader 4/5

Plus500 se vyplatím těm, kteří chtějí přístupnou a transparentní platformu pro CFD. Vyloučení frakčních akcií a nemožnost personalizace platformy omezují atraktivitu pro náročnější uživatele nebo ty, kteří chtějí investovat menší částky. Zkušení obchodníci s CFD však oceňují stabilitu, jazykovou podporu i regulaci finančními orgány.

RoboMarkets

Tento broker podporuje MetaTrader 4/5 a TradingView. Investoři mohou obchodovat s celosvětovými akciemi (k dispozici jsou i frakční), ETF, CFD akcie/ indexy/ETF/forex/komodity.

Součástí podmínek RoboMarkets jsou nulové poplatky za fyzické akcie a ETF, nabídka demo účtu a maržových účtů. Minimální vklad musí být ve výši 2 tisíc Kč.

RoboMarkets výrazně oslovuje začínající investory a ty, kteří hledají částečné investování. Broker nabídku rozšiřuje o Prime Stocks účet.

Účet Prime Stocks umožňuje například:

• Přístup k předním americkým akciím, obchodování bez poplatků, maržové opce (1:2)

• Automatizované obchodování (podpora API)

• Podpora prodeje nakrátko pro maržové účty

• Více měn (EUR, USD, CHF, CZK, SEK), spready od 0,075 %

• Bezplatné výběry, provádění příkazů jedním kliknutím pro rychlejší obchodování

Níže článek uvádí přehled výhod a nevýhod RoboMarkets.

Výhody RoboMarkets:

• široká nabídka akcií včetně frakčních
• demo účet
• konkurenceschopné poplatky
• platba kartou nebo převodem
• platformy MetaTrader 4/5 a TradingView
• více měn včetně CZK
• české rozhraní včetně zákaznické podpory

Nevýhody RoboMarkets:

• české akcie nelze obchodovat
• chybí kryptoměny, opce a futures
• poplatek za nečinnost 5 USD
• fyzické ETF pouze pro profesionály

RoboMarkets buduje důvěru díky cenově dostupným řešením. Některá omezení existují – zejména pro ty, kteří chtějí české akcie nebo pokročilé deriváty – nicméně pro mezinárodní obchodování s akciemi a základní investování do ETF znamená RoboMarkets skvělý investiční způsob.

Jak vybrat nejlepšího brokera

Vybrat si makléře znamená vyvážit bezpečnost, náklady a funkčnost. Kdo má omezený rozpočet, měl by zvážit poplatky za obchod i celkové poplatky za účet. Začátečníkům se radí zvolit brokery s širokou nabídkou aktiv a dostupným prostředím pro obchodování na demo verzi.

Co hraje roli při výběru nejlepšího brokera:

• Regulace renomovanými orgány (např. ČNB)

• Poplatky a provize

• Rozsah investičních produktů: akcie, ETF, CFD, krypto atd.

• Technologie platformy a uživatelské rozhraní

• Zákaznická podpora a vzdělávací zdroje

• Možnosti vkladu/výběru a minimální požadavky

• Demo účet

Kdo s online investování začíná, ocení zejména flexibilní správu účtu a jazykovou podporu. Nejlepší broker je tedy ten, který nejvíce odpovídá individuálním finančním plánům a obchodním zvyklostem jednotlivce.

Tipy pro investování

Solidní investování začíná stanovením cílů a sebevzděláváním. Vstup na finanční trhy bez přípravy často vede k unáhleným a nákladným chybám. Diverzifikace chrání kapitál před rychlými poklesy, takže je důležitou vyhnout se „vložení všech vajec do jednoho košíku“.

Kroky k úspěšnému investování:

• Stanovit si jasné investiční cíle: důchod, pasivní příjem, krátkodobý zisk atd.

• Průběžně se vzdělávat v oblasti investování

• Diverzifikovat své portfolio (kombinovat akcie, dluhopisy, ETF atd.)

• Začít s malými částkami a postupně je zvyšovat

• Pravidelně sledovat své investice, přizpůsobovat se změnám na trhu

Čemu se při investování naopak vyhnout?

• Makléřům/platformám s vysokými nebo nejasnými poplatky

• Neregulovaným makléřům nebo makléřům například bez dohledu ČNB

• Koncentraci na jeden sektor nebo třídu aktiv

• Vysoce spekulativním nebo neprůhledným investičním produktům – krypto nebo CFD

Bezpečné investování znamená vyhnout se neregulovaným nebo podezřele levným brokerům. Rychlé spekulace se složitými produkty málokdy končí pro nováčky dobře.

Moudří investoři považují investování za disciplinovaný proces. Chytré návyky budují bohatství stabilně – mají cíle, kontrolují výkonnost a vždy hledají příležitosti k učení. Trpělivý a obezřetný přístup k trhům přináší lepší výsledky než jakýkoli systém rychlé výhry.