Obchodování na burze: Jak začít investovat

obchodovani-na-burze-2

Spousta lidí v současnosti hledá cesty, jak si ulehčit život a přivydělat si například z pohodlí domova na internetu. Možností, jak vydělávat je mnoho a jednou z nich je i online obchodování na finančních trzích.

Mnoho lidí by se však chtělo od přivýdělku přesunout i k úplné nezávislosti a začít se živit obchodováním. To jsou však dvě různé věci a vyžadují i různé podmínky. Dá se tedy online obchodováním uživit, a stát se tak rentiérem?

Pro koho je obchodování na burze určeno?

V dřívějších dobách byla burza určená pouze velkým společnostem a obecně lidem, kteří neměli hluboko do kapsy. S nástupem internetu se vše změnilo a online obchodování na burze je teď dostupné prakticky každému. Nejedná se však o nic triviálního a při obchodování na burze je potřeba mít chladnou hlavu a neinvestovat jako smyslu zbavený. Proto je obchodování doporučováno především lidem, kteří mají nějaké volné úspory, které jim nebudou chybět, pokud dojde při obchodování ke ztrátě. Na začátek je také namístě odpovědět na otázku, zda je možné si obchodováním na burze uživit.

Odpověď zní jednoznačně ano, ale je potřeba dodat, že za tím stojí hodně práce, trpělivosti i neúspěchů, které vás při cestě za úspěšnou kariérou tradera čekají. Ať už jako pouhý přivýdělek nebo hlavní činnost, vydělávat přes internet lze.

shutterstock_1094704535-6304601

S čím můžete obchodovat?

Na burze je možné obchodovat snad s čímkoliv. Najdete zde různé komodity jako je například zlato, stříbro, ropa nebo i kukuřice, ale i akcie (jak se dařilo akciím v roce 2019?) či dluhopisy. U každého z nich však jde především o zisk a zjednodušeně se jedná o princip, kdy obchodníci spekulují na růst nebo pokles ceny daného aktiva a pokud je jejich odhad správný mohou si mnout ruce.

Stejný princip funguje i u nejlikvidnějšího trhu na světě forexu. Na něm je možné obchodovat s měnovými páry, tedy například USD/EUR. Obchodování na burze je tedy velmi rozmanité a každý si zde najde své. Hlavní je však zjistit, který typ obchodování je ten nejvhodnější pro vás a také, které obchodování vás baví.

Určitě nemá smysl pouštět se do obchodování například indexů, pokud nemáte ani nejmenší zdání o tom co je jejich podstatou a jak fungují. Zajímá vás cena zlata, sledujete vývoj trhu, tak zkuste investovat právě do této komodity. Vše závisí jen na vás a není třeba nikam spěchat. Vy jste pánem vašich investic.

Co je k tomu potřeba?

Ať už chcete obchodovat s akciemi, bitcoinem (proč se o bitcoinu tak mluví?), kryptoměnami nebo s čímkoliv jiným, vždy je pro vás první krok před vstupem na burzu stejný. Úplně poprvé je totiž nutné podle srovnání brokeru si založit účet u jednoho z brokerů, který umožní realizovat vaše obchody a spravovat svůj účet obchodníka.

I když by se to tak nemuselo zdát srovnání a výběr brokera je pro vás stěžejním bodem, který byste neměli v žádném případě podcenit. Proto se nejdříve pusťte do menšího průzkumu a až poté se rozhodněte o tom, kterému brokerovi budete věřit a svěříte mu své peníze. Dalším kritériem, které každého začínajícího obchodníka určitě zajímá je i kapitál. Ten je také individuální a může se pohybovat od několika tisíc korun až po deseti tisíce korun a více.

Počáteční kapitál, se kterým vstoupíte na trh je tedy čistě jen na vás, ale je nutné dopředu počítat s tím, že čím větší kapitál máte tím větší mohou být i vaše zisky a obecně možnosti. V tomto článku se můžete podívat na další investiční příležitosti, kterých můžete v roce 2020 využít. Přejeme hodně štěstí!

Investiční portfolio

Stejně jako každé jiné odvětví má i investování svůj vlastní jazyk. Často se používá termín „investiční portfolio“, který označuje všechna investovaná aktiva.

Vytváření investičního portfolia a začít obchodovat na burze se může zdát složité, ale existují kroky, které proces ulehčí a mohou z něj udělat téměř bezbolestný proces. Bez ohledu na to, jak moc se chce investor svému investičnímu portfoliu věnovat.

Definice investičního portfolia

  • Investiční portfolio je soubor aktiv a může zahrnovat investice, jako jsou akcie, dluhopisy, podílové fondy a burzovně obchodované fondy.
  • Investiční portfolio je spíše pojem, těžko se portfolia dotknout, to platí ještě více v současné době digitálního investování. Co může investorovi pomoci, když si představí všechna svá aktiva pod jednou virtuální střechou – jako třeba virtuální stáj plnou virtuálních koní.

Investiční portfolia a tolerance k riziku

Jednou z nejdůležitějších věcí při vytváření portfolia je zvážit osobní toleranci investora k riziku.

  • Tolerance k riziku jako schopnosti akceptovat investiční ztráty.
  • Na druhé straně mince je možnost dosažení vyšších investičních výnosů.

Tolerance k riziku souvisí nejen s tím, kolik času zbývá do dosažení finančního cíle, jako je odchod do důchodu. Dále tolerance k riziku souvisí s tím, jak po psychické stránce investor zvládá sledování růstu a poklesu trhu.

Pokud je cíl vzdálen mnoho let, má investor více času na překonání vzestupů a pádů, pak je možné využít obecného dlouhodobého růstu trhu. Než investor začne vytvářet své investiční portfolio je potřeba vyhodnotit jeho toleranci k riziku. Na internetu jsou k tomu účelu nabízeny různé testy a kalkulačky.

Výběr investic podle tolerance k riziku

Po otevření investičního účtu je potřeba začít plnit portfolio konkrétními aktivy, do kterých investor chce investovat. Zde jsou některé běžné typy investic.

Akcie

Akcie jsou malým podílem na vlastnictví společnosti. Investoři kupují akcie, o kterých věří, že jejich hodnota v průběhu času poroste. Riziko spočívá v tom, že hodnota akcií nemusí růst vůbec nebo dokonce může klesat a akcie mohou ztratit hodnotu.

Pro snížení tohoto rizika investuje velká část investorů do akcií prostřednictvím fondů – jako jsou indexové fondy, podílové fondy nebo ETF – přes které drží investor soubor akcií nejrůznějších společností. Pokud se investor rozhodne pro jednotlivé akcie, je obvykle rozumné investovat do nich pouze 5 až 10 % portfolia.

Dluhopisy

Dluhopisy jsou půjčky společnostem nebo vládám, které se časem splácejí s úroky. Dluhopisy jsou považovány za bezpečnější investici než akcie, ale mají zpravidla nižší výnosy. Protože při investici do dluhopisů je dopředu nastavené, kolik dostane investor na úrocích, označují se jako investice s pevným výnosem. Tato pevná míra výnosu u dluhopisů může v portfoliu investora vyvážit rizikovější investice, jako jsou akcie.

Podílové fondy

Existuje několik různých druhů podílových fondů, do kterých investor může investovat. Jejich obecnou výhodou oproti nákupu jednotlivých akcií je, že umožňují okamžitou diverzifikaci portfolia. Podílové fondy umožňují najednou investovat do koše cenných papírů, který se skládá z investic jako jsou akcie nebo dluhopisy.

Podílové fondy jsou sice do určité míry rizikové, ale obecně jsou méně rizikové než jednotlivé akcie. Některé podílové fondy jsou aktivně řízené, mají obvykle vyšší poplatky a často nepřinášejí lepší výnosy než pasivně řízené fondy, které jsou běžně známé jako indexové fondy.

Indexové fondy a ETF

Indexové fondy a ETF se snaží vyrovnat výkonnosti určitého tržního indexu, například indexu S&P 500. Protože nevyžadují, aby správce fondu aktivně vybíral investice fondu, mají tyto nástroje obvykle nižší poplatky než aktivně spravované fondy.

Hlavní rozdíl mezi ETF a indexovými fondy

  • ETF lze aktivně obchodovat na burze po celý obchodní den jako s jednotlivými akciemi
  • Indexové fondy lze nakupovat a prodávat pouze za cenu stanovenou na konci obchodního dne

Impaktové investování

To je poměrně nový pojem, který oslovuje investory se zaměrem, aby jejich investice měly přínos i mimo investiční portfolio. Impaktové investování je investiční styl, při kterém si investor vybírá investice na základě svých hodnot. Například některé ekologické fondy zahrnují pouze společnosti s nízkými emisemi uhlíku. Jiné zahrnují společnosti s větším počtem žen ve vedoucích pozicích.

Určit nejlepší alokaci aktiv

Pokud investor chce investovat převážně do fondů, některých dluhopisů a několika jednotlivých akcií, jak se rozhodnout, kolik přesně z každé třídy aktiv potřebuje? Způsob rozdělení portfolia mezi různé typy aktiv se nazývá alokace aktiv a do značné míry závisí na toleranci investora k riziku.

Zaznívají doporučení, kolik peněz alokovat do akcií a kolik do dluhopisů.

  • Běžně citovaná pravidla doporučují odečíst věk investora od 100 nebo 110 a určit, jaká část portfolia by měla být věnována investicím do akcií.
  • Pokud investorovi je 30 let, tato pravidla doporučují 70 až 80 % vašeho portfolia alokovat do akcií a 20 až 30 % portfolia ponechat pro investice do dluhopisů.
  • Po šedesátce se poměr změní na 50 % až 60 % určených pro akcie a 40 % až 50 % pro dluhopisy.

Když si investor vytváří portfolio od začátku, může být užitečné podívat se na modelová portfolia na internetu, která poskytnou rámec pro možnou alokaci aktiv. Obvykle se rozlišují tři scénáře – agresivní, umírněné a konzervativní portfolio.

Vyvážení investičního portfolia podle potřeby

Časem se může stát, že se investorem zvolené rozložení aktiv vychýlí z rovnováhy. Pokud hodnota jedné z akcií vzroste, může to narušit proporce portfolia. Vyvážení je způsob, jak obnovit původní složení investičního portfolia. Některé investice se dokonce mohou vyvážit samy, například cílové fondy, což je typ podílového fondu, který se v průběhu času automaticky vyváží.

  • Někteří poradci doporučují rebalancování v určitých intervalech, například každých 6 nebo 12 měsíců.
  • Druhou možností je rebalancování, když se alokace jedné z tříd aktiv (například akcií) změní o více než předem stanovené procento, například 5 %.

Pokud například investor měl investiční portfolio s 60 % akcií a jejich alokace se zvýšila na 65 %, možná bude chtít prodat část akcií nebo investovat do jiných tříd aktiv, dokud se alokace akcií nevrátí na 60 %.

© 2022 Vpenize.cz | Nakódoval Leoš Lang