Obchodování na burze – jak začít investovat

Internet způsobil revoluci v obchodování na finančních trzích. V posledních letech je stále populárnější online obchodování na burze, které umožňuje začínajícím i zkušeným obchodníkům nakupovat a prodávat akcie, dluhopisy, komodity, měny a další finanční nástroje. Jak začít obchodovat na burze?

Online obchodování na burze je pohodlný a cenově dostupný způsob přístupu na finanční trhy. Obchodníci si mohou několika kliknutími myši otevřít účet u brokera a začít obchodovat na burze během několika minut. Investice jsou častým způsobem, jak mít pasivní příjem.

Lze provádět všechny typy obchodů, včetně nákupu a prodeje akcií, futures, opcí, dluhopisů a dalších finančních nástrojů. Avšak je důležité si uvědomit rizika s investováním na burze spojená. Jedině díky znalostem a zkušenostem mohou obchodníci na burze zvýšit své šance na dosažení zisku a třeba se i stát rentiérem. Jak investovat na burze? A pro koho je to vhodné?

Burza online – obchodování na burze pro začátečníky

Obchodování na burze je jeden z nejoblíbenějších způsobů investování. V dřívějších dobách byla burza určená pouze velkým společnostem a bohatým lidem. S nástupem internetu se vše změnilo a online obchodování na burze je teď dostupné prakticky každému. Příkladem může být pražská burza.

Investování na burze je obecně doporučováno především lidem, kteří mají nějaké volné úspory, které jim nebudou chybět, pokud dojde při obchodování ke ztrátě. Obchodování na burze pro začátečníky je vhodné i pro online formu.

Je možné se obchodováním na burze uživit? Jednoznačně ano, avšak stojí za tím hodně práce, trpělivosti i neúspěchů. Ať už jako pouhý přivýdělek nebo hlavní činnost, vydělávat přes internet lze. Jak začít investovat?

Jak investovat na burze do akcií – s čím dále obchodovat?

Burza je nesmírně důležitou součástí světové ekonomiky. Je to trh, kde se nakupují a prodávají akcie, dluhopisy, podílové fondy a další cenné papíry. Pro ty, kteří chtějí vydělat peníze, může být burza skvělým začátkem. S čím přesně lze na burze obchodovat?

Na burze se obchodují např.:

• akcie
• dluhopisy
• podílové fondy
• ETF fondy
• komodity

Jedním z nejoblíbenějších způsobů investování na burze jsou akcie. Akcie jsou vlastnické podíly ve společnosti. Nákupem akcií společnosti mohou investoři těžit z případného růstu hodnoty společnosti. Ceny akcií se neustále mění na základě nabídky a poptávky.

Jak začít obchodovat na burze – škola obchodování

Otázka „Jak začít obchodovat na burze?“ je dnes aktuálnější než kdy jindy, protože stále více Čechů hledá způsob, jak efektivně zhodnotit své úspory v době, kdy běžné spořicí účty nabízejí úroky kolem 1-2 % ročně a inflace postupně snižuje kupní sílu peněz. Obchodování na burze online se stalo dostupným prakticky každému.

Hlavní kroky pro obchodování na burze online – do čeho investovat

Ať už chce člověk obchodovat s akciemi, bitcoinem nebo jinými kryptoměnami, vždy je první krok před vstupem na burzu stejný. Je totiž nutné si založit účet u jednoho z brokerů, který umožní realizovat obchody a spravovat účet obchodníka.

• Výhody online obchodování: Rychlejší a jednodušší zadávání a provádění obchodů, přístup na trhy 24/7.
• Založení účtu u brokera: Prvním krokem je založení účtu u kvalitního brokera, který umožní realizovat obchody a spravovat portfolio.
• Výběr správného brokera: Je klíčové zvolit brokera se zkušenostmi a konkurenceschopnými poplatky.
• Srovnání brokerů: Před založením účtu je dobré porovnat nabídky brokerů a vybrat nejvhodnějšího pro své potřeby.
• Kapitál a minimální vklad: Mnoho brokerů požaduje minimální vklad, jeho výše ovlivňuje obchodní možnosti.
• Volba investičního cíle: Po otevření účtu je nutné rozhodnout, do čeho investovat – akcie, komodity, kryptoměny atd.
• Zadání příkazu brokerovi: Investor zadá obchodní příkaz, broker ho provede nákupem nebo prodejem.
• Sledování a rozhodování: Po nákupu je třeba sledovat trh a rozhodovat o dalším nákupu či prodeji na základě znalostí a zkušeností.
• Stanovení rozpočtu a disciplína: Nikdy neinvestovat více, než si může investor dovolit ztratit, a vždy diverzifikovat portfolio.
• Možnost generování příjmů: Při správném přístupu a znalostech může být obchodování na burze efektivním zdrojem příjmů.

Před založením účtu je proto dobré provést srovnání brokerů a až poté se rozhodnout, kterému brokerovi člověk svěří své peníze.

Investiční portfolio – jak investovat peníze a vydělat

Každý, kdo se pustí do investování, se setká s pojmem investiční portfolio. Jedná se o všechna investovaná aktiva, tedy soubor všech investic. Může obsahovat investice do akcií, dluhopisy, podílové fondy, ETF a další.

Jak sestavit investiční portfolio:

• stanovit si investiční cíle
• zvolit typ investice
• diverzifikovat své investice

Smyslem je rozložit investice do různých aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy a nemovitosti. Pokud se jednomu aktivu nedaří, ostatní v portfoliu to nemusí tolik ovlivnit.

Investiční portfolio a tolerance k riziku

Jednou z nejdůležitějších věcí při vytváření portfolia je zvážit toleranci investora k riziku. Tolerance k riziku je schopnost akceptovat investiční ztráty. Na druhé straně je to však možnost dosažení vyšších investičních výnosů.

V závislosti na typu investice se může míra rizika, které investor podstupuje, výrazně lišit. Znalost různých typů investičních rizik a způsobů jejich minimalizace je nezbytnou součástí každé úspěšné investiční strategie.

S investicemi jsou spojena různá rizika:

• tržní riziko – představuje možnost, že investice ztratí hodnotu vlivem kolísání cen finančních aktiv na trzích
• úvěrové riziko – nastává, pokud protistrana nesplní své platební závazky, čímž investice do dluhových nástrojů klesá na hodnotě
• riziko inflace –  spočívá v tom, že růst cenové hladiny snižuje reálnou návratnost investice
• riziko nestability měn – znamená, že výkyvy směnných kurzů mohou negativně ovlivnit hodnotu aktiv denominovaných v cizí měně
• riziko likvidity – se projevuje nemožností rychle prodat aktivum za přiměřenou cenu bez výrazného cenového zlevnění
• riziko bankrotu společnosti – zahrnuje nebezpečí úplné ztráty investovaných prostředků v případě krachu emitenta

Nejběžnějším typem investičního rizika je tržní riziko. Jedná se o riziko, že investice ztratí hodnotu v důsledku změn celkových podmínek na trhu. Tomuto typu rizika se nelze vyhnout, avšak lze ho minimalizovat diverzifikací investic a pečlivým zvážením souvisejících rizik lze přispět k tomu, že investice budou fungovat podle očekávání.

Výběr investic podle tolerance k riziku – jak zhodnotit peníze

Investování na burze s sebou vždy nese určitou míru rizika. Pochopením různých typů rizik a způsobů jejich minimalizace může investorovi pomoci vytěžit ze svých investic maximum.

Níže jsou uvedeny některé běžné typy investic a rizika s nimi spojená.

Akcie

Akcie jsou podílem na vlastnictví společnosti. Vlastnictví akcií dává investorům nárok na zisky a aktiva dané společnosti. Kmenové akcie jsou nejrozšířenější a dávají svým majitelům hlasovací práva ve společnosti. Preferenční akcie zase poskytují vyšší dividendu.

K dalším rizikům spojeným s investováním do akcií patří riziko likvidity, kdy investor nemůže prodat své akcie, když chce, a riziko bankrotu společnosti, což může znamenat, že investor přijde o všechny své peníze.

Pro snížení tohoto rizika investuje velká část investorů do akcií prostřednictvím fondů, jako jsou indexové fondy, podílové fondy nebo ETF. Přes ně investor drží soubor akcií nejrůznějších společností.

Dluhopisy

Dluhopisy jsou finanční nástroje, které emitent (vydavatel) uvolňuje na trh, aby získal kapitál. Dluhopisy jsou obecně vydávány v určitém objemu peněz, mají dobu splatnosti a stanovenou úrokovou sazbu.

Jednoduše lze říci, že to jsou půjčky společnostem nebo vládám, které se časem splácejí s úroky.

Dluhopisy poskytují investorům vyšší úrokovou sazbu než běžné či spořicí účty, a proto jsou zajímavým zdrojem příjmů. Protože při investici do dluhopisů je dopředu nastavené, kolik dostane investor na úrocích, označují se jako investice s pevným výnosem.

Pevná míra výnosu u dluhopisů může v portfoliu investora vyvážit rizikovější investice, jako jsou akcie. Na druhou stranu zde hrozí riziko, že emitent může zkrachovat.

Podílové fondy

Podílové fondy jsou investiční nástroje, které umožňují investorům získat podíl na tržbách z různých druhů akcií, dluhopisů, cenných papírů a dalších investic. Jsou obvykle založeny a řízeny profesionálními správci aktiv, kteří používají své znalosti a zkušenosti k výběru investic pro fond.

Fondy obvykle investují do širokého spektra akcií, dluhopisů a dalších investic, aby se snížilo riziko a dosáhlo se lepšího výnosu. Výhodou podílových fondů oproti nákupu jednotlivých akcií je, že umožňují okamžitou diverzifikaci portfolia.

Investoři, kteří investují do podílových fondů, získávají podíl na výnosech z fondu. Výnosy z fondu jsou obvykle vypláceny prostřednictvím dividend nebo jako podíly na zisku.

Indexové fondy a ETF

Indexové fondy jsou populární investiční produkty, které jsou založeny na principu pasivního investování. Jsou to investiční fondy, které se snaží napodobit výkon určitého indexu, jako je například S&P 500.

Přinášejí relativní bezpečnost pro investory, kteří se bojí, že by mohli přijít o peníze. Indexové fondy jsou zároveň oblíbené pro jejich jednoduchost.

ETF (Exchange Traded Funds) jsou investiční fondy, které jsou obchodovány na burzách stejně jako akcie. Jejich cílem je napodobit výkonnost předem definovaného indexu nebo trhu. ETF jsou obvykle konstruovány tak, aby replikovaly výkonnost akcií, dluhopisů, komodit nebo jiných investic, které jsou zahrnuty v indexu.

Hlavní rozdíl mezi ETF a indexovými fondy:

• ETF jsou obchodovány na veřejné burze, zatímco indexové fondy jsou prodávány a nakupovány přímo od správce fondu
• ETF obchodované na burze jsou obvykle dražší než indexové fondy (ETF je nakupováno s většími náklady na transakci než indexové fondy)
• ETF jsou obvykle mnohem lépe diverzifikovány než indexové fondy

Vždy je nutné všemu dobře rozumět a mít veškeré potřebné informace, aby se minimalizovalo riziko ztráty investovaných prostředků.

Nejlepší alokace aktiv – jak obchodovat s akciemi

Alokace aktiv je rozdělování investic do různých aktiv, aby se minimalizovalo riziko a zvýšila návratnost investice. Jednoduše lze říci, že alokace aktiv je způsob rozdělení portfolia.

Zaznívají následující doporučení, kolik peněz alokovat do akcií a kolik do dluhopisů:

• odečíst věk investora od 100 nebo 110 a určit tak, jaká část portfolia by měla být věnována investicím do akcií
• je-li investorovi 30 let, doporučuje se 70 až 80 % portfolia alokovat do akcií a 20 až 30 % portfolia ponechat pro investice do dluhopisů
• po šedesátce se poměr změní na 50 % až 60 % pro akcie a 40 % až 50 % pro dluhopisy

Je důležité si uvědomit, že portfolio se může během času měnit. Proto je potřeba ho pravidelně revidovat a přizpůsobovat ho cílům a finanční situaci investora, jak obchodovat s akciemi.

Praktický checklist na začátek – jak začít s tradingem

Trading je aktivní obchodování s finančními nástroji (akcie, měny, komodity, deriváty) s cílem realizovat zisk na krátkodobých výkyvech cen. Investování naopak znamená dlouhodobé držení aktiv kvůli kapitálovému růstu, dividendám či úrokům. Hlavní rozdíly a významy tradingu oproti investování:

Finanční připravenost:

• finanční rezerva 3-6 měsíčních výdajů na běžném účtu
• žádné dluhy s vysokým úrokem (kreditní karty, spotřebitelské úvěry)
• smět si dovolit měsíčně odložit určitou částku bez omezení životní úrovně
• peníze, které budou investovány, se nebudou potřebovat minimálně 5-10 let

Znalostní připravenost:

• rozumět základním pojmům (akcie, ETF, diverzifikace, riziko)
• vědět, jaký je rozdíl mezi investováním a tradingem
• mít jasné investiční cíle a časový horizont
• rozumět rizikům a být připraven na krátkodobé poklesy

Praktická připravenost:

• výběr konkrétního brokera
• vědět, do jakého ETF fondu investovat
• mít nastavenou strategii pravidelného investování
• být psychicky připraven držet investice i při poklesu 30 %

Než se začne obchodovat na burze, může pomoci právě tento checklist a ujistit se, že splňujete všechny důležité body.

První krok začíná dnes

Začít obchodovat na burze není složité ani nebezpečné, pokud se postupuje systematicky a dodržují se osvědčené principy. Správným krokem k úspěchu není dokonalé načasování nebo výběr „té pravé akcie“, ale disciplína, trpělivost a dlouhodobý horizont.